Stone e Ton: Entenda tudo (inclusive as diferenças) entre as máquinas e saiba qual é ideal para o seu negócio

Empresa oferece máquina STONE para empresas com funcionários e bom volume de vendas, e máquinas TON para pequenos negócios como autônomos, MEI, e profissionais liberais. Confira detalhes sobre planos, bandeiras aceitas e taxas cobradas por venda.

Stone é uma fintech brasileira do setor de pagamentos fundada em 2012, seus principais produtos são as maquininhas de cartão, mas também oferece soluções de pagamentos para lojas virtuais e uma conta digital para pequenos negócios.

Em 2018 deve sua IPO (Oferta inicial de ações) na bolsa de valores NASDAQ e captou US$ 1,22 bilhão.

As maquininhas de cartão são divididas em duas marcas: Stone e Ton.

• Stone – Máquinas S920 e D210: são destinadas a negócios como lojas e comércios, que mantém a maquininha em um balcão de atendimento, e geralmente são empresas com funcionários. As taxas são personalização para cada negócio de acordo com o faturamento, e é necessário entrar em contato com a Stone para descobrir todos os detalhes. Também é possível adquirir as máquinas S920 e D210 no ‘Plano Pro’, um plano de mensalidade que oferece diversos benefícios (como ferramenta de gestão; programa de fidelidade; consultoria) e taxas personalizadas.
• TON da Stone: são 3 modelos de maquininhas destinadas a pequenos negócios como autônomos, profissionais liberais e MEI. São pessoas que geralmente trabalham sozinhas e não tem local físico ou loja. São oferecidas no modelo comodato, ou seja, se parar de usá-las você deverá devolvê-las. Cada máquina possui tarifa de adesão especifica, mas as taxas por venda são fixas e iguais para todas. Ao adquirir uma TON você também recebe acesso ao aplicativo de gerenciamento e um cartão pré-pago (ideal para quem não tem conta em banco).

Confira neste artigo todos os detalhes sobre as máquinas Stone e TON: bandeiras aceitas; taxas cobradas por vendas; recursos da conta digital e cartão; e o principal, nossa opinião se realmente vale a pena vender com uma maquininha Stone/Ton.

Máquinas Stone para negócios com ponto fixo e balcão

De uma maneira simples, o cliente da Stone é quem possui uma loja, um balcão, que tem funcionários muitas vezes. Atualmente é divulgado em destaque no site oficial da Stone o modelo Smart S920, e em segundo plano a máquina clássica D210.

Máquina S920

A S920 é uma máquina de cartão sem fio e com bobina integrada para impressão de recibo.

Possui chip próprio, ou seja, não precisa de celular para funcionar. Além disso, é possível conectá-la ao sinal de Wi-fi.

Passa cartão de chip, tarja magnética, e pagamentos por aproximação (NFC). Possui bateria de alta duração, suficiente para vender o dia todo sem precisar carregar.

Ela roda em sistema Android (o mesmo utilizado em smartphones), o que permite instalação de aplicativos. A tela é colorida e touchscreen, possui teclado físico, e é toda na cor verde.

Para pedir uma máquina S920 você deve preencher o formulário de cadastro no site oficial da Stone, selecionando o canal que você prefere ser contactado (chat, whatsapp, entre outros), assim um especialista de vendas Stone irá te atender. Uma vez entendendo seu perfil de negócio e suas necessidades, você receberá uma proposta personalizada informando planos e taxas.

Máquina D210

Com divulgação reduzida no website Stone, o modelo D210 possui bobina integrada para impressão do recibo e chip próprio com pacote de dados grátis e suporte para conexão wi-fi.

Possui tela colorida, teclado físico, material plástico reforçado, pesa 365 gramas, e conta com bateria de longa duração. É fabricado pela empresa PAX.

Passa cartão de chip, tarja magnética, e aceita pagamento por aproximação (NFC). Possui função de retentivas automáticas, ou seja, caso o sinal esteja ruim no momento da venda ela continua tentando achar o sinal para concluir a transação.

Outras máquinas Stone: solução Pinpad/Ethernet

Se você procura uma máquina Pinpad ou Ethernet, deve entrar em contato com a central de atendimento da Stone para solicitar informações de como conseguir esses tipos de máquinas, já que elas não são divulgadas abertamente no website oficial.

Portal Stone permite acompanhar suas vendas

Através do Portal Stone é possível acompanhar todos os detalhes de suas vendas com as maquininhas Stone: consultar as suas vendas filtrando por período; ver detalhes de transações; acompanhar sua agenda de recebíveis; consultar suas taxas; alternar entre estabelecimentos e consultar a central de ajuda.

O portal pode ser acessado pelo navegador de internet ou baixando o aplicativo ‘Stone Portal’ para Android ou IOS.

Plano Stone PRO: mensalidade com suporte dedicado e taxas personalizadas

O Plano PRO é para máquinas Stone, não para as TON.

É destinado a negócios já estabelecidos, com fluxo de transações constantes. Você pode aderir ao plano escolhendo a máquina Smart S920 ou a Clássica D210.

É cobrada uma mensalidade para fazer parte do plano, o custo é personalizado de acordo com o faturamento e ramo do negócio. No momento do credenciamento a equipe Stone analisa o perfil do negócio e identifica a quantidade ideal de maquininhas de cartão para o estabelecimento. Para cada máquina adicional, é acrescentado um valor referente ao equipamento.

Entre as principais soluções estão:

• Agente Stone: Presentes em todo o Brasil, os Agentes Stone fazem visitas regulares para tirar dúvidas, auxiliar ou atualizar sobre o mercado. Com o atendimento exclusivo é possível realizar trocas e manutenções de maquininhas em 1 dia.
• Raio-x Equals – Controle financeiro centralizado: Tenha total controle do seu negócio em um só lugar, através de relatórios que monitoram todas suas maquininhas, auditam suas taxas e muito mais.
• Collact – Conheça seus clientes e monte estratégias de fidelização: Receba os dados de consumo dos seus clientes e crie estratégias para vender mais, através de um programa de fidelidade e campanhas de marketing personalizadas.

Máquinas TON: para pessoa física, autônomo, MEI e profissionais liberais

Em 2020 a Stone reformulou sua marca “Stone Mais” e criou as maquininhas TON.

As máquinas Ton são destinadas a pessoas físicas, autônomos, profissionais liberais e empresários MEI.

Na maioria das vezes são empreendedores que trabalham sozinhos e não tem local físico ou loja. Exemplos: camelôs, cabeleireiros, taxistas, dentistas, fisioterapeutas, personal trainers, marceneiros, entre outros.

Podem ser adquiridas totalmente online de forma simples, não é feita análise de crédito, basta escolher a maquininha e fazer a compra. É possível solicitar sua maquininha como pessoa física ou pessoa jurídica, serão solicitados alguns dados pessoais como CPF ou CNPJ, endereço de entrega, entre outros.

Caso seu cadastro seja feito com CPF, você poderá solicitar um cartão pré-pago grátis; é recomendável escolher essa opção caso você não tenha conta bancária, assim poderá usar o cartão para fazer compras ou saques do seu saldo em caixas eletrônicos do banco24horas. No momento essa opção não está disponível para cadastros com CNPJ, nesse caso você precisará cadastrar uma conta bancária. Já escrevemos um artigo sobre como criar uma conta PJ grátis.

Um ponto importante para entender é que as máquinas não são vendidas, você paga uma taxa de adesão para utilizá-las, mas elas ficam com você em comodato, ou seja, caso pare de usá-las deverá devolvê-las. O valor da taxa de adesão garante suporte e garantia ilimitado enquanto você estiver com a maquininha.

São três máquinas (T1, T2+ e T3); mas no total são cinco modelos, pois existem duas versões extras com chip multi-operadora (T2+Pro e T3 Pro):

• T1: mais barata e compacta; não tem chip próprio (só funciona junto com um smartphone conectada via Bluetooth ao aplicativo Ton); emite recibo via SMS ou digital pelo aplicativo; teclado físico e visor monocromático; modelo PAX D150; taxa de adesão de R$ 58,80 ou até 12 vezes de R$ 4,90.
• T2 +: vem com chip próprio grátis (não precisa de celular para funcionar); suporte para conexão wi-fi; aceita pagamento por aproximação (NFC); bateria dura mais de 12 horas; emite recibo via SMS ou digital pelo aplicativo; modelo Link 2500; taxa de adesão de R$ 106,80 ou até 12 vezes de R$ 8,90.
• T2 + Pro: igual a T2, mas com chip multi-operadora (possui 4 chips e escolhe sozinha o de melhor sinal para concretizar a venda), ideal para quem vende em locais diferentes (ex: entregas, porta a porta, delivery) pois evita falhas de sinal. Taxa de adesão R$ 178,80 ou em até 12 vezes de R$ 14,90. No momento oferece R$ 96,00 de reembolso para novos clientes, portanto o valor final da taxa de adesão fica R$ 82,80.
• T3: possui chip 3G grátis e suporte para conexão Wi-fi; emite comprovante em papel; ideal para balcão e negócios que o cliente pede recibo impresso; aceita pagamento por aproximação (NFC); taxa de adesão de R$ 238,80 ou até 12 vezes de R$ 19,90.
• T3 Pro: igual T3, mas com chip multi-operadora (possui 4 chips e escolhe sozinha o de melhor sinal para concretizar a venda). Taxa de adesão R$ 358,80 ou em até 12 vezes de R$ 29,90. No momento oferece R$ 168,00 de reembolso para novos clientes, portanto o valor final da taxa de adesão fica R$ 190,80.

Ao adquirir uma máquina Ton você também recebe: cartão pré-pago, aplicativo e solução de venda online

• Cartão pré-pago: O cartão pré-pago foi desenvolvido para pessoa física (ou seja, cadastrados com CPF), principalmente para o empreendedor sem conta bancária ter a praticidade de receber suas vendas e realizar compras. O cartão pré-pago possui um limite de saque diário de R$ 1.000,00 (somente 2 saques por dia) e um limite de transferência e saque mensal de R$ 5.000,00. Além disso, há um custo de R$ 7,50 por saque realizado. Você pode solicitar o cartão Ton no momento em que faz o pedido da máquina ou entrando em contato com o suporte Stone. Deve ser utilizado na função crédito à vista, não é possível realizar compras parceladas, já que o saldo é descontado na hora.
• Aplicativo Ton: usado para acompanhar seu extrato de vendas; visualizar os recebimentos futuros; solicitar estorno; criar metas diárias; compartilhar o comprovante digital das vendas; transferir o saldo das vendas para o cartão pré-pago ou conta bancária de sua titularidade; e acompanhar suas compras com seu cartão pré-pago. Além disso, é possível criar link de pagamento e catálogo de produtos, que explicaremos logo abaixo. É justamente o aplicativo Ton que deve ser usado em conjunto com a maquininha T1 para realizar as vendas.
• Receba pagamento pelas redes sociais: com o próprio aplicativo Ton é possível criar link de pagamento para compartilhar via redes sociais, ideal para quem vende via Instagram, Facebook e WhatsApp. É possível gerar o link de pagamentos mesmo sem ter maquininha.
• Criação de catálogo de produtos: ainda pelo aplicativo Ton, com o recurso ‘Minha Loja’ você pode criar um catálogo de produtos pra facilitar o seu processo de vendas e gestão do seu negócio. Além do nome e valor, você também pode cadastrar uma descrição e a foto do seu produto.

Parceria entre Globo e Stone é responsável pela TON

A Ton S/A foi lançada em parceria entre o grupo Globo (Globo Ventures) e a Stone Co.

A rede de comunicação é proprietária de 33% da operação e fica responsável pela divulgação, com um investimento de R$ 461 milhões para mídia. Enquanto a Stone tem participação de 67%, aportando R$ 50 milhões e tecnologia e capacidade de processamento.

Esse é mais um passo do grupo Globo (o maior grupo de mídia da America latina) em sua estratégia de diversificação de investimentos.

Taxas TON

Enquanto as taxas das máquinas Stone não são exibidas publicamente em seu website, as máquinas Ton têm todas as tarifas explicadas de forma clara. Não existe mensalidade/aluguel, é cobrada apenas a taxa de adesão (explicado acima) e uma pequena porcentagem de cada venda.

Para vendas no débito a taxa é de 1,99% com prazo de recebimento em 1 dia.

Já para vendas no crédito a taxa muda de acordo com o plano de recebimento escolhido: 30 dias; 14 dias; ou 1 dia.

• Plano receba 30 dias: 3,49% para crédito à vista, e 3,49% + 1,99% por parcela no crédito parcelado;
• Plano receba 14 dias: 3,98% para crédito à vista, e 3,98% + 1,99% por parcela no crédito parcelado;
• Plano receba 1 dias: 4,98% para crédito à vista, e 4,98% + 1,99% por parcela no crédito parcelado.

O saldo da venda cai na conta do aplicativo Ton, de lá você pode pedir transferência para uma conta bancária de sua titularidade ou para seu cartão pré-pago Ton.

Observação: Em Julho de 2020 a Ton publicou uma atualização em sua página informando taxas variáveis. Débito de 1,99% a 1,87%; crédito à vista de 4,98% a 4,49% para 1 dia; crédito à vista de 3,98% a 3,49% para 14 dias; crédito à vista de 3,49% a 2,99% para 30 dias; e soma de 1,99% por parcela de acordo com o plano de recebimento. Como a empresa não é clara em como funciona a variação das taxas, optamos por exibir as taxas mais altas em destaque no artigo.

Tabela de crédito parcelado da TON

Para deixar as taxas de crédito parcelado ainda mais claras, confira quanto você deve somar à sua taxa de crédito de acordo com a quantidade de parcelas escolhidas:

TABELA

Por exemplo, para uma venda em 6 vezes no cartão de crédito considerando o plano escolhido mais barato (30 dias para receber), a taxa total é 15,43%. Em uma compra de R$ 100,00, você receberia apenas R$ 84,57.

Comparando com empresas como a SumUp, que oferece taxa de crédito parcelado em seu plano econômico de apenas 3,9%, podemos concluir que as taxas Ton da Stone são muito caras, já que para as mesmas 6 parcelas na SumUp você receberia R$ 96,10.

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Bandeiras aceitas nas máquinas tradicionais Stone

A lista de bandeiras aceitas pelas máquinas Stone (S920 e D210) e máquinas Ton são diferentes, é necessário ficar atendo a este detalhe para fazer a contratação do produto que melhor atende sua necessidade.

Para conseguir aceitar voucher de refeição e alimentação é necessário possuir CNPJ e atuar no ramo de alimentação ou refeição. Confira nosso artigo sobre como aceitar vales em seu comércio.

Bandeiras aceitas nas máquinas TON

As máquinas TON estão habilitadas para aceitar apenas 5 bandeiras: Visa, Mastercard, Elo, Hipercard e American Express. Apesar do número pequeno, são as principais bandeiras do mercado. Com a TON você não poderá aceitar vale-alimentação ou refeição.

Conta digital Stone

A Conta Stone é uma conta digital similar a uma conta em banco tradicional, a diferença é que não existe mensalidade ou taxa de utilização. Entre os recursos estão: extrato completo; acompanhamento de vendas com a maquininha (Stone ou concorrentes); transferências entre contas Stone e de outros bancos; e pagamentos de contas e boletos.

Após criar sua conta você poderá solicitar seu cartão pré-pago para realizar compras em lojas físicas e virtuais e fazer saques da rede Banco24Horas utilizando seu saldo em conta.

Também é possível vender pelas redes sociais gerando um link de pagamentos exclusivo. No futuro a empresa garante liberar os recursos de pagamentos por QR Code e emissão de boleto bancário.

A comunicação da Stone deixa a entender que a conta é focada para pessoa jurídica (CNPJ), no entanto também é possível se cadastrar como pessoa física usando seu CPF.

Para criar sua conta basta baixar o aplicativo “Conta Stone’ ou acessar o endereço ‘cadastro.stone.com.br’. A conta pode ser acessada pelo app (Android ou IOS) ou navegador de internet.

É informando que as TEDs são gratuitas até Setembro de 2020, infelizmente a Stone não deixa claro qual será o custo após esse período.

Outras soluções de pagamento online

Além do recurso de link de pagamento presente na Conta Stone e no Aplicativo Ton, o grupo Stone oferece soluções de pagamentos com outras duas empresas do grupo, o Pagar.me e a Mundipagg.

• Pagar.me: receba com segurança pagamentos no seu site e aplicativo por cartão de crédito e boleto, aceitando as principais bandeiras do mercado.
• Mundipagg: tecnologia avançada para conectar seu negócio as melhores soluções de pagamento no mercado. Soluções oferecidas: Gateway, checkout, multiadquirência, ferramentas para aumento de conversão, recorrência, carteiras virtuais, gestão financeira e gestão de risco.

Garantia das máquinas Stone e Ton

Por serem alugadas as máquinas Stone têm garantia ilimitada, ou seja, todo cliente tem direito a manutenção e troca sempre que precisar. Caso faça parte do plano Pro, a troca é ainda mais rápida, com um agente Stone atendendo presencialmente em até 1 dia ou menos.

As máquinas TON também possuem garantia total contra quaisquer problemas técnicos ou danos de fabricação. Apenas defeitos causados por mau uso ou uso indevido do leitor não serão cobertos pela garantia. Vale lembrar que as máquinas TON são oferecidas no modelo de comodato, ou seja, é um aluguel grátis, embora se pague a taxa de adesão.

Suporte ao cliente Stone e Ton

A Stone oferece suporte 24 horas todos os dias por telefone e e-mail. Também existe opção de contato via WhatsApp e chat online, mas nesses casos não é informado o horário de atendimento.

Para as máquinas TON o atendimento por telefone é de segunda a sexta-feira, das 8h às 20h. Por chat online o contato é 24 horas todos os dias, no entanto o atendimento inicial é feito por um robô com mensagens programadas, caso sua dúvida não seja respondida com qualidade a chamada é repassada para um operador humano. Também é possível entrar em contato por e-mail, mas não é informado o prazo para resposta.

No portal ReclameAqui existem páginas especificas para as máquinas Stone e TON.

A Stone recebeu 787 reclamações nos últimos 6 meses, respondeu todas, com 94,5% de índice de solução; e 84,5% de reclamantes afirmando que voltariam a fazer negócios. A empresa é classificada com nota de 9.0/10 segundo a avaliação interna do portal. Segundo os dados do ReclameAqui a Stone é uma empresa muito confiável para se trabalhar.

Já para as máquinas da TON S/A o portal Reclame Aqui indica 61 reclamações nos últimos 6 meses. Todas as reclamações foram respondidas, com 100% de índice de solução e 85% dos reclamantes afirmando que voltariam a fazer negócio com a empresa. A classificação atual da TON S/A no portal é 9.4/10, uma nota excelente que demonstra credibilidade para a empresa.

Conclusão – Vale a pena comprar uma máquina Stone ou TON?

Se tratando das máquinas STONE, as características técnicas das máquinas são ótimas, porém é possível encontrar similares nos concorrentes. O número de bandeiras aceitas é bom, mas também não é algo difícil de encontrar em outras empresas.

As taxas e valores da mensalidade não são exibidos de forma clara, já que são personalizadas de acordo com o perfil do cliente e faturamento. Por esse motivo não é possível fazer uma avaliação completa se vale a pena contratar as máquinas Stone sim ou não. Podemos citar alguns pontos positivos como o suporte 24 horas e a garantia ilimitada.

Em relação às máquinas TON, o equipamento é oferecido no modelo de comodato, você paga uma taxa de adesão, mas deve devolver a máquina caso pare de utilizá-la. O ponto positivo desse modelo é que a garantia é ilimitada.

No entanto, as características técnicas das máquinas TON podem ser encontradas em diversos concorrentes. Apesar do detalhe do chip multi-operadoras das máquinas T2+Pro e T3 Pro, não se trata de um diferencial bom o suficiente para preterir uma maquineta TON.

As bandeiras aceitas são poucas, e as taxas por venda são altas comparadas a concorrentes. É possível aceitar o mesmo número de bandeiras e pagar taxas muito mais baixas nas máquinas da concorrente SumUp, que inclusive é nossa indicação caso você precise de uma maquininha.